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成功案例分享｜中華郵政股份有限公司－壽險保單影像管理建置
前言
郵政簡易人壽保險成立之宗旨在提供國民基本經濟保障，藉由遍布全國各地之郵政機構，便利全民投保，增進社會福祉，除兼具有保障及理財等多方面的功能外，並匯集郵資，協助國家重大建設及穩定金融市場。由於具免體檢、投保手續簡便之特色，深得一般民眾之喜愛與信賴，自民國 24 年開辦至今，業績均呈穩定成長。
依據民國 24 年 12 月公布施行之「簡易人壽保險法」籌劃辦理簡易人壽保險，最高保險金額從最初之 5 萬元，歷經 7 次調整，目前已調高為 400 萬元(96 年 9 月 1 日調整)。保險單印製，從物資匱乏時代之小尺寸單張，歷經多次變革，演變至目前之保險單，外觀成冊為「本」，是將契約基本資料、要保書影本(照會制度用)、契約條款、保戶須知、變更批註--等編輯成冊，質感佳，色彩精美，深受保戶喜愛。84 年 12 月 26 日起，為加強行銷及提升郵政壽險形象，配合壽險主機及窗口終端機全面連線作業，開發「郵政壽險光碟影像管理系統」，整合中文建檔、要保書影像掃描、核保、保全等作業於同一系統內，改進保險單列印內容，將照會制度用之要保書影像，掃描存檔並與契約中文資料一起列印，一切透過電腦系統完成，不再以人工方式處理。
由於「郵政壽險光碟影像管理系統」作業設備漸趨老舊、人工作業效率仍有待提升改善、系統設備及作業逐漸浮現穩定性不足及資訊安全須強化等問題。本公司於 98 年 12 月進行軟體系統全面更新，自系統架構面及作業方法面導入新系統解決方案，同時進行系統硬體設備汰換，於 99 年 11 月啟用，以期提供更具擴充性、安全性及高效率之「壽險保單影像管理」應用系統及架構，以提升影像處理、調閱查詢及列印封裝作業效率，並強化異地備援機制，提高資料的可用度。
系統架構
一、系統硬體架構:基於作業特性與作業效率考量，本系統使用獨立工作站及伺服器處理每日作業部份，如：中文建檔、要保書及聲明書掃描、影像合併檢查、影像結合等，對於核保/保全作業、影像查詢作業、日誌查詢作業、家庭年收入調整、財務核保與通報等作業，則透過本公司集中運算環境設備(虛擬化雲端設備)予以處理。
系統軟體架構
本系統藉由提供 client-server 架構及網站操作介面，由 OCR 預設功能，讓作業人員進行中文建檔及壽險要保書、聲明書、各類保全單據的掃描作業。將每日核保交易與相關影像資料彙整成保單資料，加入契約條款及保戶須知等文件彙整集中印製保單，並交由本公司郵務人員遞送至客戶手上。
本系統主要分為影像處理管理、封裝列印管理、財務核保與通報管理及營運監控管理等四個部份：
(一)影像處理管理：
負責將各地郵局每日彙送總公司之壽險要保書、聲明書及各類保全單據進行掃描、辨識、影像結合、中文建檔與存檔，提供連線交易功能於核保作業時，同時就各地郵局所輸入之資料、中文建檔人員所登打內容與掃描之影像做三方資料核對。每日於作業完成後，影像資料傳輸至本公司集中運算環境資料庫及檔案伺服器中儲存，供後續作業使用。
(二)封裝列印管理：
當日核保/保全作業處理結束後，經由預設處理流程與功能，將相關交易資料與要保書、聲明書、保全單據影像檔，進行壽險保單列印排版，於列印實體保單後，交由本公司郵務人員遞送。
(三)通報作業管理：
每日由主機下傳最近 1 年受停招處分之業務員資料檔、承保通報資料檔，供業務單位於壽險公會網站上傳資料，同時產生批次查詢資料於壽險公會網站上傳與下載資料 ，匯入系統計算警示保號供核警示保號供核保使用。
(四)營運監控管理：
提供公司帳務管理、業務規劃及系統管理等人員，監控系統營運、參數設定及統計表報產生等作業功能介面。主要作業功能如下:
開發工具與套裝軟體
一、開發工具與引用技術開發不同類型的軟體：
例如企業級應用軟體、入口網站、遊戲軟體、辦公室應用軟體，或是手機程式，必然有不同的重點。在開發企業應用系統時，首重資料品質以及資料的正確性，而系統的穩定性(Stability)、可用性(Availability)、可維護度(Maintain -ability)、可管理性(Manageability)、擴充性(Extensibility)、延展性(Scalability)等，也都是重要評估項目。因此，在選擇作業平台時，必須衡量這個平台是否具備提供包含目錄服務、交易運算、分散運算、訊息派送、容錯能力等服務的能力。
本系統引用符合前述要求，也是本公司目前採用作業平台之一的 Microsoft 平台，而應用系統的開發框架(Framework)，則採用 Windows .NET 3.5 Application Framework 並且搭配Spring.NET Framework;這兩個框架都是在 Windows 平台上廣為採用的框架，前者目前內建於最新版本的 windows 系統，並且提供免費下載可安裝在早期版本的 Windows 系統，後者則是十分成熟的開放源碼軟體。資料存取除了使用 ADO.NET 連接外，也導入 NHibernate 的物件關聯對映objectRelationship Mapping,ORM)技術。
Web 應用程式開發採用 Microsoft 已正式發表的 MVC 框架(Model–View-Controller)進行設計，配合程式碼與視覺內容分離的 Code-Behind 機制，以及共同的通知(Notification)協定，將具備支援多瀏覽器或是其他手持裝置的特性。
二、套裝軟體：
本系統引用基嘉科技股份有限公司文件影像處理軟體，主要應用於影像辨識與處理作業，提供郵 政壽險保單單據影像掃描、辨識、調整與表單設計等作業功能。
系統效益
一、壽險新契約量每年平均約成長 5%，91 年至今共計約成長至少 35%以上。以 95 年最大新契約量約 45 萬件，活動量含新契約掃描、核保、印製保單、滿期、終止、契約變更及集體保件查詢等，掃描後執行上述作業，加上異地備份作業，一年利用次數至少達 540 萬次，產能利用率達 50%時，換算節省人力一年可達 2.8 人。
二、專線傳輸線路效益：壽險處保單列印資料傳輸改為自動化作業，減少人工作業，一天節省往返人工成本每天約 1 小時;另各類保險通知單人工上網傳輸作業，一天可節省人工成本每天約 1 小時。
三、利用集中運算環境(雲端運算環境)提供之整合架構及異地備援/備份機制，提供系統持續服務不中斷的能力，不僅可以降低營運風險，更可以藉由此來提升客戶對郵局的信心及滿意度。
摘錄至政府機關資訊通報－296期
引用之商標為各公司所有特以敘明